Η συζήτηση της Ομοσπονδιακής Τράπεζας της Αμερικής με την αύξηση των επιτοκίων στα τέλη του 2015 προκάλεσε μεγάλη μεταβλητότητα στην αγορά κατά το δεύτερο εξάμηνο του έτους. Εάν η Ομοσπονδιακή Τράπεζα της Αμερικής, ή η Fed, αποφασίσει να αυξήσει τα επιτόκια, η αγορά μπορεί να αποσταλεί σε μια φρενίτιδα. Το Federal Reserve μείωσε τα επιτόκια σχεδόν στο μηδέν πριν από επτά χρόνια το 2008 σε μια προσπάθεια να ενισχύσει την οικονομική δραστηριότητα κατά τη διάρκεια της μεγάλης ύφεσης. Με τόσο χαμηλά επιτόκια, η Fed είναι απίθανο να διατηρήσει το επιτόκιο αναφοράς σε αυτά τα επίπεδα για μεγάλο χρονικό διάστημα.

Η έκθεση για τις θέσεις εργασίας του Οκτωβρίου, η οποία καταγράφηκε στις αρχές Νοεμβρίου του 2015, μπορεί να δείξει ότι η Fed θα αυξήσει τα επιτόκια το Δεκέμβριο. Επιπλέον, το ακαθάριστο εγχώριο προϊόν (ΑΕΠ) του Ηνωμένου Βασιλείου επεκτάθηκε κατά το τρίτο τρίμηνο του 2015. Δεδομένου ότι η οικονομία έχει αποκτήσει ορμή, σημειώνεται αύξηση των επιτοκίων. Οι χρηματιστηριακές συναλλαγές (ETF) των χρηματοπιστωτικών οργανισμών ενδέχεται να είναι καλές επενδύσεις για το 2016, επειδή ο τομέας των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών τείνει να παράγει ισχυρά κέρδη καθώς αυξάνονται τα επιτόκια.

ΑΕΕ

Τα Εμπλουτισμένα Προγράμματα Ενηλίκων (Vanguard Financials ETF) (NYSEARCA: VFH

VFHVngd Financials66.70-1.0.04% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 εκδόθηκε στις 26 Ιανουαρίου 2004 από την Vanguard. Το ταμείο συμβουλεύεται ο Όμιλος επενδύσεων Vanguard Equity. Η VFH χρεώνει ετήσιο δείκτη καθαρών δαπανών 0,12%, δηλαδή 92% λιγότερο από τον μέσο όρο των δαπανών των ταμείων με παρόμοιες επενδύσεις. Από το τέλος του οικονομικού έτους το 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ρυθμό κύκλου εργασιών 4,1%, γεγονός που εξηγεί τη χαμηλή αναλογία εξόδων του. Από τις 24 Νοεμβρίου 2015, η VFH προσφέρει μια ελκυστική απόδοση SEC 2. 29%. Από τις 30 Οκτωβρίου 2015, η VFH έχει συνολικά καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους $ 3. 4 δισ. Ευρώ και κατέχει 559 μετοχές.

Το Vanguard Financials ETF επιδιώκει να παρέχει επενδυτικά αποτελέσματα που αντιστοιχούν στις επιδόσεις του Δείκτη Επενδυσιμότητας Αγοράς (IMI) / Financials 25/50, του δείκτη αναφοράς ή του υποκείμενου δείκτη. Ο δείκτης αναφοράς της VFH περιλαμβάνει εταιρείες μικρού, μεσαίου και μεγάλου μεγέθους στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιδιώκει να αναπαράγει πλήρως τον δείκτη αναφοράς, επενδύοντας ουσιαστικά το σύνολο του καθαρού ενεργητικού του σε κοινά αποθέματα στο δείκτη, κρατώντας κάθε κοινό απόθεμα με περίπου το ίδιο βάρος με το δείκτη.

Την 31η Οκτωβρίου 2015, οι μεγαλύτερες χορηγήσεις του ταμείου είναι 23,6% διαφοροποιημένες τράπεζες, 10,2% περιφερειακές τράπεζες, 6,8% ασφάλιση περιουσιακών στοιχείων και ατυχημάτων, 6% και 5. 4% ειδικευμένες εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs). Με το FED να αυξάνει τα επιτόκια το Δεκέμβριο, οι χορηγήσεις κεφαλαίων της VFH την καθιστούν έτοιμη να αυξηθεί το 2016.Η ελκυστική απόδοση και ο χαμηλός δείκτης δαπανών είναι ευνοϊκοί για τους μετριοπαθείς επενδυτές με ανεκτικότητα σε κινδύνους με μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα που επιδιώκει να επενδύσει τακτικά σε εταιρείες που ενδέχεται να επηρεαστούν θετικά από την άνοδο των επιτοκίων.

iShares Χρηματοπιστωτικά Ιδρύματα των Η.Π.Α.

Το Χρηματοπιστωτικό Ίδρυμα iShares των ΗΠΑ Το ETF (NYSEARCA: IYF

IYFiSh US Financl114.96-0.62% δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 22, 2000, από την BlackRock. Από τις 23 Νοεμβρίου 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει $ 1. 68 δισεκατομμύρια στο σύνολο των καθαρών περιουσιακών στοιχείων και 289 συμμετοχές. Παρόλο που το IYF έχει χαμηλό ποσοστό κύκλου εργασιών 6%, χρεώνει ετήσιο ποσοστό καθαρών δαπανών άνω του μέσου όρου 0,43%, ενώ ο μέσος όρος των δαπανών της κατηγορίας χρηματοδότησης της Morningstar είναι 0,40%. Το iShares Χρηματιστήριο του Ηνωμένου Βασιλείου Το ETF επιδιώκει να παρέχει επενδυτικά αποτελέσματα που αντιστοιχούν στην απόδοση του δείκτη Dow Jones Financials του Ηνωμένου Βασιλείου, δείκτη αναφοράς του. Ο δείκτης αναφοράς του IYF επιδιώκει να μετρήσει την απόδοση των κοινών μετοχών των χρηματοπιστωτικών εταιρειών του Ηνωμένου Βασιλείου. Υπό κανονικές συνθήκες αγοράς, η IYF επενδύει τουλάχιστον το 90% του συνολικού καθαρού ενεργητικού της σε κοινές μετοχές στο δείκτη αναφοράς της. Την 23η Νοεμβρίου 2015, οι κυριότερες χορηγήσεις του ταμείου είναι 31. 37% τράπεζες, 25. 1% διαφοροποιημένα χρηματοοικονομικά, 20 53% ακίνητα, 16. 36% ασφάλειες και 6. 42% λογισμικό και υπηρεσίες.

Δεδομένου ότι η κερδοφορία του τραπεζικού τομέα αυξάνεται καθώς αυξάνονται τα επιτόκια, η IYF μπορεί να δει αύξηση της αγοραίας της αξίας το 2016 ανάλογα με τον αριθμό των μονάδων βάσης που αποφασίζει η Federal Reserve να αυξήσει το επιτόκιό της.

Το πρώτο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα Trust AlphaDEX

Το πρώτο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα Trust AlphaDEX (NYSEARCA: FXO

FXOFstTr ET AlDex30, 37-0,48% δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) που εκδόθηκε από το First Trust Portfolios 8 Μαΐου 2007. Από τις 31 Ιουλίου 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει υψηλό ποσοστό κύκλου εργασιών 80%. Κατά συνέπεια, έχει υψηλή ετήσια αναλογία καθαρών δαπανών 0,80%, ενώ ο μέσος όρος των δαπανών των χρηματικών ταμείων είναι 0,40%. Η FXO επιδιώκει να παρέχει επενδυτικά αποτελέσματα που αντιστοιχούν στον Δείκτη StrataQuant Financials, δείκτη αναφοράς. Υπό κανονικές συνθήκες αγοράς, επενδύει τουλάχιστον το 90% του συνολικού καθαρού ενεργητικού του σε κοινά αποθέματα εταιρειών στον υποκείμενο δείκτη του. Από τις 23 Νοεμβρίου 2015, το ταμείο έχει συνολικά καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους $ 984. 58 εκατομμύρια.

Οι χορηγήσεις της FXO για τη βιομηχανία είναι 29,04% ασφάλιση, 20% 96% REIT, 15 46% τράπεζες, 9. 84% υπηρεσίες πληροφορικής, 8. 85% κεφαλαιαγορές, 5. 20% διαφοροποιημένες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, 2. 40% διαχείριση και ανάπτυξη ακινήτων, 1. 23% επαγγελματικές υπηρεσίες και 0. 90% μέσα ενημέρωσης. Με το σχεδόν ένα τρίτο του χαρτοφυλακίου της που διατίθεται στον ασφαλιστικό κλάδο, το οποίο τείνει να επωφεληθεί από τις αυξήσεις των επιτοκίων, το διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρηματοοικονομικών μεγεθών της FXO πρόκειται να αυξηθεί το 2016 εάν το Federal Reserve αποφασίσει να αυξήσει τα επιτόκια.

Guggenheim S & P 500 Οικονομικά Ίσο Βάρος ETF

Το Guggenheim S & P 500 Οικονομικά Ίσα Βαθμού ETF (NYSEARCA: RYF

RYFGuggenheim42. ) εκδόθηκε στις Νοε.1, 2006, από την Guggenheim Investments. Το αμοιβαίο κεφάλαιο συνιστάται από την Security Investors LLC και χρεώνει ετήσιο δείκτη καθαρών εξόδων 0,40%, το οποίο είναι σύμφωνο με το μέσο όρο δαπανών των χρηματοπιστωτικών ταμείων. Από τις 24 Νοεμβρίου 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει συνολικά καθαρά περιουσιακά στοιχεία 221 δολαρίων. 75 εκατομμύρια και κατέχει 87 μετοχές. Έχει μερισματική απόδοση 2,17%. Η RYF επιδιώκει να παράσχει επενδυτικά αποτελέσματα που αντιστοιχούν στην απόδοση του δείκτη αναφοράς S & P 500 Equal Greens Financials Total Index. Ο δείκτης S & P 500 Equal Greens Financials περιλαμβάνει κοινές μετοχές τραπεζών, διαφοροποιημένα χρηματοοικονομικά στοιχεία, μεσιτεία, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, ακίνητα και ασφάλειες. Υπό κανονικές συνθήκες, η RYF επενδύει στο δείκτη αναφοράς τουλάχιστον το 90% του συνολικού καθαρού ενεργητικού της σε κοινές μετοχές. Από τις 24 Νοεμβρίου 2015, οι πέντε μεγαλύτερες χορηγήσεις του ταμείου είναι 27,94%, 23% ασφαλιστικές, 18% τράπεζες, 15% κεφαλαιαγορές και 7,7% διαφοροποιημένες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Ο τομέας χρηματοπιστωτικής επιλογής Το SPDR Fund Ο τομέας χρηματοδότησης του τομέα SPDR (NYSEARCA: XLF

XLFSel Sct Fnncl26, 50-0,94%

δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

) που εκδόθηκε από την State Street Global Advisors στις 16 Δεκεμβρίου 1998. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται η SSGA Funds Management Inc. Η XLF έχει χαμηλό ποσοστό κύκλου εργασιών 4,9% και ως εκ τούτου χρεώνει χαμηλό λόγο ετήσιων καθαρών δαπανών 0,14%. Από την 31η Οκτωβρίου 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση ενός μηνός 6,1% και ετήσια απόδοση -1. 30%. Από τις 23 Νοεμβρίου 2015, η XLF έχει μερισματική απόδοση 1,9%, η οποία είναι επωφελής για τους επενδυτές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει συνολικά καθαρά περιουσιακά στοιχεία 19 δολάρια. 28 δις και 87 συμμετοχές. Ο Τομέας Χρηματοοικονομικής Επιλογής Το SPDR Fund επιδιώκει να παρέχει επενδυτικά αποτελέσματα που αντιστοιχούν στη γενική απόδοση των τιμών και των αποδόσεων του Δείκτη Χρηματοοικονομικού Πεδίου, δείκτη αναφοράς. Υπό κανονικές συνθήκες, η XLF επενδύει τουλάχιστον το 95% του συνολικού καθαρού ενεργητικού της σε κοινές μετοχές στο δείκτη αναφοράς. Οι πρώτες πέντε βιομηχανικές χορηγήσεις του ταμείου είναι 36,6% τράπεζες, 16. 66% ασφάλειες, 15% 62% REIT, 13% κεφαλαιαγορές και 12% διαφοροποιημένες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Η υψηλή κατανομή χαρτοφυλακίου του XLF στον τραπεζικό τομέα το καθιστά καλά τοποθετημένο για τον πιθανό ρυθμό αύξησης του Fed του Δεκεμβρίου. Εάν υπάρξουν σταθερές πολλαπλασιαστικές αυξήσεις των επιτοκίων, οι εταιρείες στον τραπεζικό τομέα είναι πιθανό να αυξήσουν τα περιθώριά τους, δημιουργώντας έτσι υψηλότερες αποδόσεις, οι οποίες ενδέχεται να οδηγήσουν τις τιμές τους στην αγορά υψηλότερες έως το 2016.