Υπάρχει ένα αυξανόμενο σύνολο στοιχείων που υποδηλώνουν ότι η μέτρηση της προόδου αυξάνει τις αλλαγές των επιτυχημένων αποτελεσμάτων. Όταν πρόκειται για τη διαχείριση μιας πρακτικής χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής, υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι μέτρησης της επιτυχίας που μπορούν να βοηθήσουν στην εξασφάλιση ότι όλοι βρίσκονται στο σωστό δρόμο. Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά σε μερικές από τις καλύτερες μετρήσεις για τη μέτρηση μιας πρακτικής χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής και κάποιες συμβουλές για την ερμηνεία τους.

Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση

Τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) είναι μια μακροπρόθεσμη αγαπημένη μέτρηση για τη χρηματοπιστωτική βιομηχανία, δεδομένου ότι συνδέεται άμεσα με τα συνολικά έσοδα μιας επιχείρησης. Συχνά, οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων θα εξετάσουν τις τάσεις του AUM με την πάροδο του χρόνου για να πάρουν μια ιδέα για το αν μια επιχείρηση αναπτύσσεται ή όχι. Αυτές οι μετρήσεις μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για τον καθορισμό στόχων για τον επόμενο μήνα ή έτος, ενώ οι εκτιμήσεις εσόδων που προέρχονται από το AUM μπορούν να βοηθήσουν κατά τη δημιουργία ετήσιων προϋπολογισμών. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Βασικά βήματα για την οικοδόμηση μιας μεγάλης πρακτικής οικονομικού σχεδιασμού .)

Το πρόβλημα με τις παραδοσιακές μετρήσεις AUM είναι ότι η ανάπτυξη θα γίνει συνήθως μια μειούμενη εικόνα καθώς αυξάνεται η πρακτική. Προκειμένου να αποφευχθεί αυτό το πρόβλημα, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν αντίθετα να θέλουν να εξετάσουν το καθαρό νέο AUM - ή, νέα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία - για την περίοδο με λιγότερους χαμένους λογαριασμούς. Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτήν τη μέτρηση για να δημιουργήσουν έναν συνεπή στόχο ανάπτυξης για κάθε περίοδο και όχι να την προσαρμόσουν με την πάροδο του χρόνου. Παρέχει επίσης μια πιο ρεαλιστική εικόνα της αύξησης του ενεργητικού.

Μέσο Έσοδο ανά Πελάτη

Τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως μεμονωμένη μέτρηση για τη μέτρηση της επιτυχίας μιας πρακτικής παροχής συμβουλών σε θέματα χρηματοοικονομικών συμβουλών, διότι μετρά μόνο έσοδα κορυφαίας γραμμής. Για παράδειγμα, μια πρακτική θα μπορούσε να αυξήσει την AUM με την πάροδο του χρόνου, αλλά η ταχεία κλιμάκωση του κόστους θα μπορούσε να μειώσει την κερδοφορία. Ορισμένες πρακτικές ενδέχεται να ανακαλύψουν ακόμη και έναν αριθμό μη κερδοφόρων πελατών, οι οποίοι ίσως αξίζουν να αφήνουν να πάνε παρά να συνεχίσουν να εξυπηρετούν με απώλειες - μια εκπληκτικά κοινή εμφάνιση. (

Συμβούλους: Πότε πρέπει να πυρπολήσετε έναν πελάτη; ) Το μέσο έσοδο ανά πελάτη (ARPC) είναι μια μεγάλη μέτρηση για τη μέτρηση και τη βελτίωση των περιθωρίων κέρδους με την πάροδο του χρόνου. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας χαμηλός αριθμός ARPC σημαίνει ότι οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να στοχεύουν σε πολύ μικρό αριθμό πελατείας. Αυτές οι πρακτικές θα μπορούσαν να βελτιωθούν με την αύξηση του ARPC μέσω πρόσθετων προσφορών προϊόντων και υπηρεσιών ή με τη στοχοθέτηση υψηλότερων πελατών καθαρού δείκτη που θα μπορούσαν να βελτιώσουν τα περιθώρια κέρδους μειώνοντας το κόστος εμπορίας και διατήρησης. (999)> Καθαρό Περιθώριο Κέρδους

Τα μέσα έσοδα ανά πελάτη παρέχουν μια μεγάλη ιδέα για τα μικτά περιθώρια κέρδους πριν από το πάγιο κόστος, αλλά το πρόβλημα είναι ότι η πρακτική της χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής δεν μπορεί να είναι κερδοφόρα σε καθαρό επίπεδο. Για παράδειγμα, μια επιχείρηση με υψηλά πάγια έξοδα - όπως το να βρίσκεστε σε ένα ακριβό κτίριο γραφείων - μπορεί να καταστήσει δύσκολη την αποδοτικότητα σε καθαρή βάση, παρόλο που η επιχείρηση μπορεί να είναι ιδιαίτερα κερδοφόρα όταν εξετάζει τα μικτά περιθώρια και τις μετρήσεις ARPC. Τα περιθώρια κέρδους μπορούν να υπολογιστούν διαιρώντας το καθαρό εισόδημα με τις συνολικές πωλήσεις και πολλαπλασιάζοντας το αποτέλεσμα κατά 100 - χωρίς αμφιβολία μια γνωστή εξίσωση για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Γενικά, οι πρακτικές χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής θα πρέπει να προσπαθήσουν να βελτιστοποιήσουν για υψηλότερα περιθώρια καθαρού κέρδους, αλλά είναι σημαντικό να αναγνωρίσουμε ότι ορισμένες κεφαλαιουχικές δαπάνες ενδέχεται να είναι απαραίτητες για μακροπρόθεσμη ανάπτυξη. Οι τεχνολογικές λύσεις αποτελούν ένα εξαιρετικό παράδειγμα επειδή παρέχουν ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα με υψηλό αρχικό κόστος. ( )

Η κατώτατη γραμμή

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να επιτύχουν μεγαλύτερη επιτυχία με τη μέτρηση της επιχειρησιακής και οικονομικής τους προόδου με τη χρήση ορισμένων βασικών μετρήσεων. Ενώ οι σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την ανάλυση δημόσιων εταιρειών, υπάρχουν μερικές μη συμβατικές μετρήσεις που μπορεί να θέλουν να χρησιμοποιήσουν για να μετρήσουν την επιτυχία της συμβουλευτικής εταιρείας τους, η οποία μπορεί να διαφέρει από άλλες εταιρείες. Οι σύμβουλοι θα πρέπει να είναι βέβαιοι ότι χρησιμοποιούν τις σωστές μετρήσεις και παρακολουθούν με συνέπεια τα στοιχεία τους με την πάροδο του χρόνου.

Εκτός από αυτές τις μετρήσεις, οι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται επίσης να θελήσουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να εξετάσουν μη οικονομικές μετρήσεις, όπως οι πινελιές των πελατών, προκειμένου να βελτιστοποιήσουν τη φήμη τους και άλλα άυλα περιουσιακά στοιχεία με την πάροδο του χρόνου. Αυτές οι βελτιώσεις θα οδηγήσουν τελικά σε πιο απτά οφέλη, όπως μειωμένο κόστος πελατών, χαμηλότερο κόστος μάρκετινγκ και βελτιωμένη κερδοφορία. (Για περισσότερες πληροφορίες: Τάσεις που προκαλούν οικονομικούς συμβούλους .)