Η ψηφιακή επανάσταση έχει ήδη επηρεάσει σημαντικά τον τρόπο με τον οποίο οι οικονομικοί σύμβουλοι οικοδομούν και κλιμακώνουν τις πρακτικές τους, εμπορεύονται τις υπηρεσίες τους και ανταποκρίνονται στους πελάτες. Η έλευση των robo-συμβούλων ή των ψηφιακών συμβούλων κάνει επίσης τα κύματα στην χρηματοπιστωτική αγορά καθώς ολοένα και πιο εξελιγμένοι αλγόριθμοι ηλεκτρονικών υπολογιστών εκτελούν τώρα πολλές υπηρεσίες διαχείρισης χρημάτων που απαιτούσαν προηγουμένως την ανθρώπινη παρέμβαση. Αλλά τι κάνει το μέλλον για τον συμβουλευτικό κλάδο και πού θα πάμε από εδώ; Ενώ δεν μπορούμε να απαντήσουμε με αυτονόητο τρόπο στις παρούσες ερωτήσεις, οι τρέχουσες τάσεις στην αγορά φαίνεται να δείχνουν αρκετούς πιθανούς προορισμούς που υψώνονται στον ορίζοντα. (Για περισσότερες πληροφορίες: Οι τεχνολογικές τάσεις των χρηματοοικονομικών συμβούλων πρέπει να μένουν μπροστά από .

AD:

Απεριόριστη πρόσβαση σε πραγματικό χρόνο

Πολλοί πελάτες σήμερα απολαμβάνουν πρόσβαση στο ενεργητικό τους μέσω ψηφιακών θυρών. Στο μέλλον ενδέχεται να διαπιστωθεί ότι ο στιγμιαίος αντίκτυπος των εκδηλώσεων της αγοράς και της απόδοσης των επενδύσεων αντανακλάται στα συνολικά οικονομικά τους σχέδια σε σύγκριση με τον τρόπο με τον οποίο οι καθημερινές δραστηριότητες της αγοράς επηρεάζουν τους οικονομικούς στόχους και τους στόχους τους και επαναπροσδιορίζουν την ανοχή τους σε κινδύνους. Τα ονόματα χρηστών και οι κωδικοί πρόσβασης μπορούν επίσης να εξαφανιστούν σε κάποιο σημείο και να αντικατασταθούν από ψηφιακούς gatekeepers που μπορούν να χρησιμοποιήσουν δακτυλικά αποτυπώματα ή σαρώσεις αμφιβληστροειδούς για να επαληθεύσουν τους χρήστες. Οι πελάτες μπορούν επίσης να έχουν τη δυνατότητα να συνεργαστούν με έναν ψηφιακό σύμβουλο που μπορεί να σχεδιάσει εξελιγμένες στρατηγικές επένδυσης και να παρέχει εξατομικευμένα σχόλια αγοράς και χαρτοφυλακίου μέσω τηλεφώνου ή μέσω διαδικτύου. Αυτοί οι ψηφιακοί σύμβουλοι θα είναι διαθέσιμοι όλο το εικοσιτετράωρο και μπορεί τελικά να φτάσουν σε ένα επίπεδο όπου μπορούν πραγματικά να συνομιλήσουν με τους πελάτες και να παρέχουν ένα περιορισμένο, αν και τεχνητό επίπεδο συναισθηματικής διαβεβαίωσης όταν τα χαρτοφυλάκιά τους υποφέρουν. Ένα μεγάλο ποσοστό των πελατών μπορεί επίσης να συνδεθεί με επιχειρήσεις όπου δεν συναντούν ποτέ έναν ανθρώπινο σύμβουλο αυτοπροσώπως, αλλά απλώς επικοινωνούν με IM, email, Skype ή video chat. (Για περισσότερες πληροφορίες: Robo-Advisors και Ανθρώπινοι Σύμβουλοι: πώς θα δουλέψουν μαζί .)

Όταν το Κογκρέσο εγκρίνει το νομοσχέδιο του Τμήματος Εργασίας για να αναβαθμίσει όλους τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους σε επίπεδο εμπιστευτικότητας, μπορεί να σημάνει την αρχή του τέλους για τους συμβούλους που βασίζονται σε προμήθειες, οι οποίοι είναι ουσιαστικά πωλητές. Εκείνοι που αγκαλιάζουν αυτό το μοντέλο τώρα μπορούν να πάρουν ένα πόδι σε όσους το αντιτίθενται και το επαγγελματικό τοπίο μπορεί να αλλάξει ουσιαστικά από εκείνο που επιδιώκει να μεγιστοποιήσει τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία σε ένα που επιδιώκει να παρέχει ένα επίπεδο συμβουλών και υπηρεσιών που μόνο οι άνθρωποι μπορούν να παραδώσουν . Πολλές επιχειρήσεις μπορούν επίσης να στραφούν σε ένα μοντέλο συγκράτησης, όπου χρεώνουν μια περιοδική χρέωση για τους πελάτες τους σε αντάλλαγμα για μια ολοκληρωμένη σειρά προϊόντων και υπηρεσιών που μπορούν να καλύψουν σχεδόν οποιαδήποτε οικονομική ανάγκη ή στόχο.Ωστόσο, η πλήρης διαφάνεια και αποκάλυψη μπορεί να αποτελέσει το βασικό μοντέλο για όλους τους συμβούλους, ανεξάρτητα από το είδος του προϊόντος ή της υπηρεσίας που παρέχουν.

-

Στόχοι Ζωής

Ενώ όλες αυτές οι τεχνολογικές εξελίξεις μπορεί να μειώσουν ή και να εξαλείψουν τις βάσεις πελατών πολλών συμβούλων που βασίζονται στην παροχή προϊόντων και υπηρεσιών ρουτίνας, οι επιτυχημένοι σύμβουλοι θα μάθουν πώς να ενσωματώσουν αποτελεσματικά αυτά καινοτομίες στις πρακτικές τους και την κατάλληλη κλιμάκωση των επιχειρήσεων τους. Αυτό θα τους αφήσει να επικεντρωθούν στο ανθρώπινο στοιχείο του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και θα δείξουν στους πελάτες τους πως όλη αυτή η ψηφιακή μαγεία μπορεί πραγματικά να βελτιώσει τη ζωή τους και να τους βοηθήσει να επιτύχουν τους στόχους τους. (

Σύμβουλοι: Να είστε πιο τεχνικά εξοικειωμένοι με εργαλεία ηλεκτρονικής μάθησης

. Η κατώτατη γραμμή Αν και η οικονομική συμβουλευτική επιχείρηση αλλάζει ταχύτατα για να ικανοποιήσει τις ανάγκες των πελατών της

st

αιώνα, οι πιο σημαντικές αλλαγές βρίσκονται κοντά σε πελάτες και συμβούλους. Η αυξημένη ψηφιακή πρόσβαση και υπηρεσίες θα συνδυαστούν με την ανθρώπινη αλληλεπίδραση για να προσφέρουν μια εξατομικευμένη εμπειρία χρηματοοικονομικού προγραμματισμού που επιτρέπει στους πελάτες να κοιτάξουν πέρα ​​από τις αναφορές οικονομικών δεδομένων που είναι διαθέσιμα στο διαδίκτυο και να δουν πώς αυτοί οι αριθμοί μπορούν να αλλάξουν τη ζωή τους. (Για περισσότερες πληροφορίες: ^{Πώς οι Σύμβουλοι θα πρέπει να χειριστούν την απειλή Robo-Advisor} .