Η Vanguard προσφέρει συνταξιοδοτικά κεφάλαια για την κάλυψη των αναγκών των επενδυτών διαφόρων ηλικιών. Ένα ταμείο με ημερομηνία στόχου είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που προσαρμόζει αυτόματα το μείγμα ενεργητικού με την πάροδο του χρόνου και είναι κατάλληλο για ένα συγκεκριμένο τύπο επενδυτή. Οι πρωτοποριακές πιστώσεις αφυπηρέτησης με ημερομηνία στόχου παρέχουν στους επενδυτές χαμηλού κόστους οχήματα συνταξιοδότησης που συνήθως επενδύουν σε άλλα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη Vanguard. Τα πρωταρχικά συνταξιοδοτικά ταμεία προσφέρουν στους επενδυτές άμεση διαφοροποίηση και η Vanguard συνεχίζει να τις προσαρμόζει για περίπου επτά χρόνια μετά τις ημερομηνίες στόχων τους. Αυτά τα κεφάλαια είναι επωφελής για τους επενδυτές που επιθυμούν να αποσυρθούν από το ταμείο αφυπηρέτησης τους για μια περίοδο πολλών ετών μετά το έτος-στόχο.

Το Ταμείο Vanguard Target Retirement 2020 έχει εκδοθεί στις 7 Ιουνίου 2006. Από τις 30 Σεπτεμβρίου 2015 το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δημιούργησε μια μέση ετήσια απόδοση 5. 59% από την ίδρυσή της. Χρεώνει ένα χαμηλό ετήσιο δείκτη καθαρών δαπανών 0,16%. Σύμφωνα με τον Vanguard, ο ετήσιος δείκτης δαπανών του ταμείου είναι κατά 68% χαμηλότερος από τον μέσο όρο των δαπανών των κονδυλίων ημερομηνίας-στόχου με παρόμοιες επενδύσεις.

AD:

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Target Retirement 2020 επιδιώκει να προσφέρει εκτίμηση κεφαλαίου και τρέχον εισόδημα. Για την επίτευξη του επενδυτικού της στόχου, επενδύει σε άλλα Αμοιβαία Κεφάλαια Vanguard βάσει στρατηγικής σχεδιασμένης για επενδυτές που σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν εντός ή γύρω στο 2020. Από τις 30 Σεπτεμβρίου 2015 το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει συνολικά καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους $ 26. 7 δισ. Ευρώ.

Επενδύει στο 35% του χαρτοφυλακίου της στο δείκτη Vanguard Total Stock Index του δείκτη μετοχών του επενδυτικού κοινού, 28,1% στο μετοχικό κεφάλαιο του επενδυτικού κοινού του δείκτη Vanguard Total Bond Market II, 23,6% στον δείκτη Vanguard Total International Stock Index Μερίδια Επενδυτών Αμοιβαίων Κεφαλαίων, 12% στα Μερίδια Επενδυτών Αμοιβαίων Κεφαλαίων Συνολικού Διεθνούς Ομολογιακού Δανείου και 0,5% στο Μετοχικό Κεφάλαιο Επενδυτικών Μετοχών του Μεγάλου Δευτερεύοντος Μετοχικού Κεφαλαίου Προστατευόμενων Αγορών του Ομίλου.

AD:

Από τις 29 Οκτωβρίου 2015, με βάση τα τρία τελευταία στοιχεία, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση ετήσια τυπική απόκλιση ή μεταβλητότητα 6,18%, μέση ετήσια απόδοση 6. 74% και δείκτη Sharpe 1,8. Με βάση την αναπροσαρμογή του κινδύνου, το αμοιβαίο κεφάλαιο παρείχε ιστορικά στους επενδυτές ικανοποιητικές αποδόσεις.

Το ταμείο είναι το πλέον κατάλληλο για τους επενδυτές που σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν από το 2018 έως το 2022. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει σήμερα το 59,4% του ενεργητικού του σε μετοχές και το 40,6% στα ομόλογα. Το κεφάλαιο αυτό είναι κατάλληλο για επενδυτές με μέτρια ανεκτικότητα σε κινδύνους που αναζητούν μια επένδυση σε ένα ταμείο συνταξιοδότησης που προσαρμόζεται αυτόματα καθώς πλησιάζει η ημερομηνία στόχος.

Ταμείο Vanguard Target Retirement 2030

Το Ταμείο Vanguard Target Retirement 2030 έχει εκδοθεί στις 7 Ιουνίου 2006 και έχει επιτύχει μέση ετήσια απόδοση 5,66% από την ίδρυσή του.Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χρεώνει μια τιμή 0,17%, η οποία είναι κατά 66% μικρότερη από τη μέση αναλογία δαπανών παρόμοιων κεφαλαίων, σύμφωνα με το Vanguard. Το αμοιβαίο κεφάλαιο προορίζεται για επενδυτές που επιθυμούν να συνταξιοδοτηθούν και να εγκαταλείψουν το εργατικό δυναμικό κατά ή γύρω στο 2030.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει το μεγαλύτερο μέρος του ενεργητικού του σε μετοχές. Από την 30η Σεπτεμβρίου 2015 το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει το 44,6% του χαρτοφυλακίου του στο δείκτη Vanguard Total Stock Market, με ποσοστό συμμετοχής στο μετοχικό κεφάλαιο των επενδυτών της τάξεως του 8,8%, το 18% Δείκτης Αγοράς Μετοχών Αγοράς ΙΙ Μετοχές Αμοιβαίων Κεφαλαίων και 7,6% στην Επενδυτική Μετοχή του Διεθνούς Ομολογιακού Δανείου. Ωστόσο, το ταμείο θα προσαρμόσει το μείγμα ενεργητικού του δεδομένου ότι πλησιάζει η ημερομηνία στόχου του.

Με βάση τα στατιστικά στοιχεία της σύγχρονης θεωρίας χαρτοφυλακίου (MPT), το ταμείο είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές με μέτριους έως υψηλού κινδύνου ανοχή, με μακροπρόθεσμους επενδυτικούς ορίζοντες, οι οποίοι επιδιώκουν να συνταξιοδοτηθούν από το 2028 έως το 2032. Αυτό το ταμείο είναι το καλύτερο για συνταξιοδότηση λόγω των προσαρμογών του προφίλ κινδύνου από επιθετική σε συντηρητική με βάση την ημερομηνία στόχου.

Ταμείο Vanguard Target Retirement 2050

Το Vanguard Target Retirement 2050 Fund είναι σχεδιασμένο για επενδυτές που επιθυμούν να συνταξιοδοτηθούν μέσα ή γύρω στο 2050. Δεδομένου ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε μετοχές, έχει υψηλό βαθμό μεταβλητότητας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο απαιτεί μια ελάχιστη επένδυση ύψους $ 1.000, επομένως είναι κατάλληλη για τον μέσο επενδυτή με μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χρεώνει ετήσιο δείκτη δαπανών 0,18%, δηλαδή 63% μικρότερο από τον μέσο όρο δαπανών παρόμοιων αμοιβαίων κεφαλαίων.

Την 30η Σεπτεμβρίου 2015 το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει το 54% του χαρτοφυλακίου του στο δείκτη Vanguard Total Stock Market Index του μετοχικού κεφαλαίου, το 36% στο μετοχικό κεφάλαιο των επενδυτών του δείκτη μετοχών Vanguard International, 6,9% Μερίδια Επενδυτών Αμοιβαίων Κεφαλαίων Συνολικής Αγοραγγής ΑΕ και 3% στα Μερίδια Επενδυτών Αμοιβαίων Κεφαλαίων του Διεθνούς Ομολογιακού Δανείου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει συνολικά καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους $ 7. 9 δισ. Ευρώ.

Με βάση τα τελικά πενταετή στοιχεία, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει μέση ετήσια μεταβλητότητα 11,22%, μέση ετήσια απόδοση 9,18% και δείκτη Sharpe 0,84. Επομένως, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές που μπορούν να ανεχθούν την πιθανώς υψηλή μεταβλητότητα των αγορών μετοχών και ομολόγων. Επιπλέον, είναι ιδανικό για επενδυτές που επιδιώκουν να εγκαταλείψουν το εργατικό δυναμικό και να συνταξιοδοτηθούν μεταξύ 2048 και 2052.