Τα μηνύματα κειμένου έχουν γίνει ένας πολύ δημοφιλής τρόπος επικοινωνίας. Σύμφωνα με την Pew Research, ο μέσος άνθρωπος λαμβάνει 41. 5 μηνύματα κειμένου την ημέρα σε σύγκριση με μόλις 12 τηλεφωνήματα. Οι νέοι ενήλικες είναι πολύ πιο άπληστοι, στέλνοντας κατά μέσο όρο 109. 5 μηνύματα την ημέρα, γεγονός που υποδηλώνει ότι αυτή η μορφή επικοινωνίας θα γίνει πιο διαδεδομένη.

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι δεν μπορούν να αγνοήσουν την ανταλλαγή μηνυμάτων κειμένου ως κρίσιμη μορφή επικοινωνίας με τους πελάτες, αλλά η συμμόρφωση μπορεί να είναι πολύ πιο δύσκολη, αφού η αποστολή μηνυμάτων είναι πιο δύσκολη για την εποπτεία, την παρακολούθηση και την αρχειοθέτηση. Μετά από όλα, τα μηνύματα κειμένου μπορούν να γίνουν μέσω παραδοσιακών SMS ή μέσω πλατφόρμων συγκεκριμένων τηλεφώνων, όπως το iMessage και το Apple (AAPL AAPLApple Inc174. 68 + 1. 26% Δημιουργία με Highstock 4. 2. 6 Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0. 40% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) Το Hangouts του Android. Αυτά τα μηνύματα μπορούν επίσης να αποστέλλονται σε διαφορετικές συσκευές, όπως από φορητό ή επιτραπέζιο υπολογιστή σε κινητό τηλέφωνο.

AD:

Ας ρίξουμε μια ματιά στον τρόπο με τον οποίο διαβάζεται ο νόμος και ελέγχει ορισμένα βήματα που μπορούν να πάρουν οι οικονομικοί σύμβουλοι προκειμένου να διασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται. (999)> Ερμηνεία του Νόμου Οι Κανόνες 3110 και 17 (α) του Νόμου περί Ανταλλαγής Κεφαλαίων του 1934 απαιτούν από τους μεσίτες και τους μετόχους χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι να δημιουργούν και να διατηρούν ένα σύστημα εποπτείας των δραστηριοτήτων των συνεργατών τους που να είναι υπεύθυνα σχεδιασμένο για την επίτευξη της συμμόρφωσης με τους ισχύοντες νόμους περί κινητών αξιών. Ειδικότερα, το άρθρο 3110 προβλέπει την αναθεώρηση της εισερχόμενης και εξερχόμενης ηλεκτρονικής αλληλογραφίας και των εσωτερικών επικοινωνιών σχετικά με την επενδυτική τραπεζική ή την κινητή αξιών του μέλους. Το άρθρο 17 (α) προβλέπει περαιτέρω ότι οι διαμεσολαβητές τηρούν αρχεία για τουλάχιστον τρία έτη, συμπεριλαμβανομένων των πρωτότυπων ανακοινώσεων που έχουν λάβει και των αντιγράφων όλων των ανακοινώσεων που αποστέλλονται από μέλη, μεσίτες ή αντιπροσώπους σχετικά με την επιχείρησή του.

AD:

Το 2014 η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς χρέωσε αρκετές συνδεδεμένες μεσιτικές εταιρείες με την αποτυχία να διατηρούν και να εποπτεύουν μηνύματα κειμένου που αποστέλλονται ή λαμβάνονται από ορισμένα συνδεδεμένα πρόσωπα. Τα σφάλματα προέκυψαν από ελαττωματική διαμόρφωση του διακομιστή BlackBerry Enterprise Server και η εταιρεία κατέληξε σε πρόστιμο ύψους 275 000 δολαρίων. Αυτά τα προβλήματα θα μπορούσαν να αποφευχθούν με την ύπαρξη των κατάλληλων συστημάτων για να διασφαλιστεί ότι τα μηνύματα κειμένου ήταν αρχειοθετημένα με ασφάλεια για μελλοντική αναφορά. (999)

Τεχνολογικές Λύσεις

Ο ευκολότερος τρόπος για να διασφαλιστεί η συμμόρφωση με τους νόμους αυτούς είναι η μη αυτόματη αρχειοθέτηση όλων των ηλεκτρονικών επικοινωνιών με τη χρήση εγκεκριμένων εταιρειών συσκευές. Ορισμένοι κατασκευαστές εταιρικών smartphone, όπως το BlackBerry, παρέχουν λύσεις λογισμικού για αρχειακές επικοινωνίες.Το πρόβλημα είναι ότι αυτές οι λύσεις απαιτούν οι εργαζόμενοι να χρησιμοποιούν μια εταιρία smartphone για να διεξάγουν εργασίες. πολλοί εργαζόμενοι προτιμούν να χρησιμοποιήσουν - και να κάνουν χρήση - το προσωπικό τους τηλέφωνο.

Υπάρχει ένας αυξανόμενος αριθμός τεχνολογικών λύσεων που έχουν σχεδιαστεί για να καταστήσουν τη συμμόρφωση για κινητά πολύ πιο εύκολη για τις επιχειρήσεις. Με την αρχειοθέτηση των μηνυμάτων, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να διασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται με το άρθρο 3110 και προληπτικά διασφαλίζουν ότι η ηλεκτρονική ανακάλυψη είναι ευκολότερη σε περίπτωση που προκύψουν προβλήματα. Πολλές από αυτές τις λύσεις υποστηρίζουν επίσης τις πολιτικές "bring-your-own-device" (BYOD) και λειτουργούν σε πολλαπλές πλατφόρμες, όπως η Apple, η Google και η Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84.30 + 0.19% 4. 2. 6 ).

Το MobileGuard και το MobileIron είναι μόνο δύο από τις πολλές εταιρείες που προσφέρουν αρχειοθέτηση SMS, κινητή φωνητική εγγραφή και υπηρεσίες ασφαλούς αποστολής μηνυμάτων που παρέχονται ως υπηρεσία που βασίζεται σε σύννεφο ή επί τόπου. Ενώ αυτές οι λύσεις μπορεί να είναι κάπως δαπανηρές και χρονοβόρες για την υλοποίηση, είναι σημαντικά μικρότερες από τα πρόστιμα που θα προέκυπταν για μη συμμόρφωση, καθώς και κάθε πρόσθετο κόστος που συνδέεται με την ανακάλυψη κατά τη διάρκεια μιας δίκης που απαιτεί πληροφορίες κειμένου.

Η κατώτατη γραμμή

Η ανταλλαγή μηνυμάτων κειμένου ως ένας τρόπος επικοινωνίας μεταξύ πελατών και οικονομικών επαγγελματιών αυξάνεται σε δημοτικότητα, ιδίως μεταξύ της νεότερης γενιάς, γεγονός που καθιστά την συμμόρφωση ακόμα πιο σημαντική. Με πολυάριθμους κανονισμούς περί τίτλων που επιβάλλουν την αναθεώρηση και την αρχειοθέτηση των μηνυμάτων κειμένου, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να εφαρμόζουν τις διαδικασίες για να εξασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται και ακολουθώντας τις βέλτιστες πρακτικές. Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχει πολύ λογισμικό εκεί έξω που μπορεί να βοηθήσει στη διευκόλυνση της διαδικασίας για τις εταιρείες παροχής συμβουλών χρηματοοικονομικής υποστήριξης. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Έλεγχοι SEC: Τι πρέπει να προσέξουμε οι οικονομικοί σύμβουλοι )