Τέσσερις εταιρείες παροχής συμβουλών χρηματοοικονομικού συμβούλου εισήγαγαν το 2015 με περισσότερα από 1 τρισεκατομμύριο δολάρια επί του συνόλου των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co και J. P Morgan Asset Management. Το ένα πέμπτο, η Fidelity Investments, δεν ήταν πολύ πίσω σε περίπου 920 δισεκατομμύρια δολάρια σε AUM. Κάθε μία από αυτές τις εταιρείες έφτασε στην κορυφή της λίστας για διάφορους λόγους, είτε πρόκειται για χαμηλά τέλη και καινοτομία (Vanguard), περισσότερο από έναν αιώνα ειδικής οικονομικής διαχείρισης (J.P. Morgan) ή μεγάλη ικανοποίηση πελατών (Fidelity).

Οι Αμερικανοί επενδυτές μπορούν να επιλέξουν από χιλιάδες εταιρείες παροχής συμβουλών χρηματοοικονομικής υποστήριξης. Στην πραγματικότητα, η U. S. Money News εκτιμά ότι, από τα μέσα του 2015, υπήρχαν περισσότερες από 16.000 εταιρίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και συμβουλών επενδύσεων στις Ηνωμένες Πολιτείες. Από αυτά, περισσότερα από 7, 500 καταγράφηκαν για να προσφέρουν υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Η αγορά είναι κορυφαία, η οποία έχει νόημα. ένα γνωστό και καλά-σεβαστό όνομα πηγαίνει πολύ μακριά στην εξασφάλιση περιουσιακών στοιχείων από οικογένειες και επιχειρήσεις.

Δεν είναι τυχαίο ότι οι εταιρείες αυτές είναι τα κορυφαία σκυλιά και οι πιθανοί επενδυτές μπορούν να βρουν λόγους που τους αρέσουν.

Η πρωτοπορία

Η πρωτοπορία είναι μια αποκάλυψη στον κόσμο της διαχείρισης των επενδύσεων, ειδικά από τα τέλη του αιώνα. Όπως η Walmart στον τομέα του λιανικού εμπορίου, η Vanguard έγινε βασιλιάς του λόφου με φτηνές τιμές και τεράστια ποικιλία προσφορών. Η εταιρεία φημίζεται για τις χαμηλές αναλογίες εξόδων της για τα κεφάλαια και τη διαχείριση των παθητικών επενδύσεων.

Με 3 εκατομμύρια δολάρια συνολικά AUM, η Vanguard είναι μακράν η μεγαλύτερη συμβουλευτική εταιρεία. καμία άλλη εταιρεία δεν μπορεί να καυχηθεί ακόμη και $ 1. 75 τρισ. Η εταιρεία ζει με το μάντρα των χαμηλότερων τιμών και επιτρέπει στους επενδυτές να κρατούν περισσότερα από τα κέρδη τους, και οι πελάτες έχουν ανταποκριθεί ανεβάζοντας το Vanguard σε πανούκλες. Περισσότερο από κάθε άλλη εταιρεία παροχής συμβουλών, η Vanguard εκμεταλλεύτηκε την εποχή του Διαδικτύου.

PIMCO

Η PIMCO είναι μια εταιρεία διαχείρισης που εδρεύει στην Καλιφόρνια και διαθέτει γραφεία σε δώδεκα χώρες. Η PIMCO, η οποία αντιπροσωπεύει την Pacific Investment Management Company, LLC, ξεκίνησε το 1971 και τελικά αποκτήθηκε από τη γερμανική εταιρεία Allianz SE (ALV) το 2000. Οι δύο εταιρείες λειτουργούν ως αυτόνομη θυγατρική και μητρική εταιρεία.

Όπως η Vanguard, η PIMCO διαθέτει μια πολύ μεγάλη προσφορά δικών της προϊόντων. Σε αντίθεση με την Vanguard, η PIMCO διαθέτει αγορές σε όλο το φάσμα των επενδυτών και όχι μόνο σε επιλογές χαμηλού κόστους. Η εταιρεία δραστηριοποιείται στην αποκατάσταση της εστίασής της στις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς και εφάρμοσε τον όρο "The New Normal" μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση το 2008-2009.

Εταιρίες Κεφαλαιουχικού Ομίλου

Οι Εταιρείες Κεφαλαίου είναι καλύτερα γνωστές σε μερικές από τις μεμονωμένες εταιρείες διαχείρισης επενδύσεων της, όπως τα Αμερικάνικα Ταμεία και τα Κεφάλαια Διεθνών Κεφαλαίων.Η εταιρεία διαχειρίστηκε περίπου $ 1. 3 τρισεκατομμύρια σε περιουσιακά στοιχεία από το πρώτο τρίμηνο του 2015.

Η εταιρεία είναι διατεταγμένη σε επίπεδο θυγατρικών, επομένως οι επενδυτές και οι σύμβουλοι επικεντρώνονται συχνά μόνο σε ορισμένες πτυχές του συνολικού πακέτου Group Capital. Η έλλειψη γενικής αναγνώρισης του ονόματος δεν την έβλαψε σε σχέση με τον ανταγωνισμό του. μια μελέτη του 2009 κατέληξε στο συμπέρασμα ότι ο Capital Group ήταν ο μοναδικός πιο σημαντικός παράγοντας στις παγκόσμιες χρηματιστηριακές αγορές.

J. P. Morgan Asset Management

Ιδρύθηκε από τον θρυλικό John Pierpont Morgan, ο J. P. Morgan & Co. - τώρα JPMorgan Chase & Co. (JPM) - είναι ίσως ο σημαντικότερος ιδιωτικός χρηματοπιστωτικός οργανισμός στην ιστορία των ΗΠΑ. Η επιχείρηση είναι η μεγαλύτερη τράπεζα του Ηνωμένου Βασιλείου και ένας από τους μεγαλύτερους χρηματοπιστωτικούς ομίλους στον κόσμο.

Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι ο J. P. Morgan συγκαταλέγεται στις πέντε μεγαλύτερες εταιρίες χρηματοοικονομικών συμβουλών, δεδομένης της ιστορίας και της αναγνώρισης του ονόματος. Μεταξύ των στοχοθετημένων συμβουλευτικών ομάδων της είναι άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, κυβερνήσεις, συντάξεις, επιχειρήσεις και ιδιώτες.

Fidelity Investments

Η Fidelity Investments κέρδισε το όνομά της στους χώρους διαμεσολάβησης και παροχής αμοιβαίων κεφαλαίων. Είναι λογικό ότι η Fidelity - μια λέξη που σημαίνει πίστη, υποστήριξη και πιστότητα - είναι μία από τις πιο εκτιμημένες συμβουλευτικές εταιρείες επενδύσεων όσον αφορά την ικανοποίηση των πελατών και την ηλεκτρονική υποστήριξη.

Το μόνο σημαντικό εμπόδιο για την πιθανή πελατεία είναι το υψηλό ελάχιστο όριο επενδύσεων της Fidelity. χρειάζεται τουλάχιστον $ 50.000 για να ανοίξετε έναν λογαριασμό για ενεργή διαχείριση από τους στρατηγικούς συμβούλους της Fidelity.