Τα χαρτοφυλάκια βραχυπρόθεσμων ομολόγων επενδύουν κυρίως σε εταιρικά και λοιπά μεγέθη σταθερού εισοδήματος των αμερικανικών εταιρειών. Υπό κανονικές συνθήκες, τα κεφάλαια αυτά τείνουν να έχουν μέση πραγματική λήξη ενός έως τεσσάρων ετών ή διάρκεια ενός έως τριών ετών. Αυτοί οι τύποι κεφαλαίων είναι κατάλληλοι για πιο συντηρητικούς επενδυτές λόγω της χαμηλότερης ευαισθησίας τους στα επιτόκια σε σύγκριση με πιο μακροπρόθεσμα κεφάλαια σταθερού εισοδήματος. Λόγω της ασφάλειάς τους, οι αποδόσεις αυτών των κεφαλαίων τείνουν να είναι χαμηλές. Ωστόσο, δεδομένης της κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων, ορισμένα βραχυπρόθεσμα αμοιβαία κεφάλαια έχουν ελκυστικές αποδόσεις. Παρακάτω παρατίθεται ένας κατάλογος τριών υψηλών αποδόσεων κονδυλίων βραχυπρόθεσμων ομολόγων που δεν έχουν φορτία πωλήσεων από τον Μάρτιο του 2016.

(USSBX) επιδιώκει να δημιουργήσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο βραχυπρόθεσμων ομολόγων για την προστασία του κεφαλαίου του επενδυτή, παρέχοντας παράλληλα μεγαλύτερα εισοδήματα δυνατότητες από τα κεφάλαια της αγοράς χρήματος. Υπό κανονικές συνθήκες, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού του σε ένα ευρύ φάσμα χρεωστικών τίτλων επενδυτικής ποιότητας με μέσο σταθμισμένο σε δολάριο ληκτότητα χαρτοφυλακίου τριών ετών ή μικρότερο. Η USSBX διοικείται από τρία άτομα που έχουν συνολικά 60 χρόνια εμπειρίας διαχείρισης επενδύσεων.

Από τον Μάρτιο του 2016, το κεφάλαιο επενδύεται σε 519 μεμονωμένα ομόλογα. Η σταθμισμένη μέση διάρκεια του χαρτοφυλακίου είναι 2. 36 έτη και η διάρκειά του είναι 1. 89 έτη. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ένα βήτα των 0,28 έναντι του δείκτη αθροίσεως Barclays Capital U. S. Η κατανομή του ενεργητικού της USSBX έχει ως εξής: εγχώρια εταιρικά ομόλογα 47. 86%, ξένα ομόλογα 16. 42%, τίτλοι που καλύπτονται από περιουσιακά στοιχεία 10. 78%, τίτλοι που εξασφαλίζονται με υποθήκη 9. 03%, κρατικά ομόλογα ΗΠΑ 7. 20% άλλες κινητές αξίες 8. 71%. Ο δείκτης εξόδων του ταμείου είναι 0. 62%, ενώ η απόδοσή του σε SEC 30 ημερών είναι 2. 37%.

Το Ταμείο Κεφαλαίων Baird ("BSBSX") επιδιώκει ετήσιο ποσοστό συνολικής απόδοσης, πριν από τα έξοδα του ταμείου, μεγαλύτερο από το ετήσιο ποσοστό συνολικής απόδοσης του δείκτη Barclays 1-3 του έτους αμερικανικών κυβερνήσεων / πιστωτικών ομολόγων. Η BSBSX διαχειρίζεται μια ουδέτερη με βάση τη διάρκειά της προσέγγιση, με έμφαση να διατηρεί μακροπρόθεσμο χρονικό ορίζοντα σε προοπτική. Κανονικά, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει τουλάχιστον το 80% των στοιχείων του ενεργητικού του στην κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου και στις οντότητες του δημόσιου τομέα, στους εγχώριους και σε διεθνείς τίτλους που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία και στεγαστικά δάνεια, καθώς και σε εταιρικά ομόλογα εσωτερικού και εξωτερικού.

Η BSBSX διαθέτει 513 διαφορετικές συμμετοχές, μέση πραγματική ληκτότητα 1.95 ετών και μέση πραγματική διάρκεια 1. 94 ετών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο ανέρχεται σε 61,5% επενδύεται σε εταιρικό χρέος, 20% στο δημόσιο χρέος 3,3% στο Η.Β., 8,9% σε ενυπόθηκα χρεόγραφα, 8,8% σε τίτλους εξασφαλισμένους με περιουσιακά στοιχεία και σε 0.5% μετρητά. Ο λόγος δαπανών για αυτή την κατηγορία του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 0. 55% και η τρέχουσα απόδοση 30 ημερών SEC είναι 1. 75%. Η θεσμική κατηγορία του Ταμείου Berend Short-Term Bond ("BSBIX") έχει δείκτη εξόδων 0,30% και απόδοση 1,99%, αλλά η ελάχιστη επένδυση είναι $ 25, 000.

Vanguard Short-Term Ταμειακά Επενδυτικά Αμοιβαία Κεφάλαια Επενδύσεων

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Vanguard ("VFSTX") επενδύει σε εταιρικά ομόλογα, συγκεντρωτικά καταναλωτικά δάνεια και κρατικά ομόλογα U. S. Το χαρτοφυλάκιο έχει σχεδιαστεί για να παρέχει στους επενδυτές επενδυτικά ομόλογα με βραχυπρόθεσμες λήξεις μεσαίας και υψηλής ποιότητας. Είναι ένα από τα μεγαλύτερα διαθέσιμα κονδύλια βραχυπρόθεσμων ομολόγων με $ 53. 3 δισ. Ευρώ σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία.

Η VFSTX επενδύει σε 2, 171 διαφορετικούς τίτλους, έχει μέση πραγματική ληκτότητα 3,3 έτη και διαρκεί 2,6 έτη. Περίπου το 75% των περιουσιακών στοιχείων έχουν πιστωτική ποιότητα A3 ή υψηλότερη. Ενώ οι επενδύσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου κατανέμονται σε 10 διαφορετικούς τύπους εκδοτών, το 66,3% του χαρτοφυλακίου επενδύεται σε βιομηχανικά, χρηματοοικονομικά και ταμειακά. Ο δείκτης βήτα του έναντι του δείκτη Barclays U. S. Aggregate Bond είναι 0. 36 και είναι 0. 86 έναντι του δείκτη πιστωτικών ομολόγων Barclays U. S. 1-5 ετών. Ο λόγος δαπανών του VFSTX είναι 0. 2%, ο οποίος είναι κατά 75% φθηνότερος από τον μέσο όρο δαπανών των ταμείων με παρόμοιες συμμετοχές. Η απόδοσή του σε 30 ημέρες SEC είναι 1. 98%.