Είναι οι επενδυτές πιο πιστοί στον οικονομικό σύμβουλό τους ή στην επιχείρηση χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών; Μια πρόσφατη μελέτη του Spectrem Group διαπίστωσε ότι η εμπιστοσύνη των εύπορων επενδυτών στους χρηματοοικονομικούς τους συμβούλους και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα κατατάσσεται στη δεύτερη θέση μόνο στους γιατρούς και τους οδοντιάτρους.

Δυστυχώς, αυτή η πίστη δεν φαίνεται να μεταφράζεται σε παραπομπές πελατών.

Η έκθεση, Loyalty Client Among Affluent Investors, βασίζεται σε έρευνα που διεξήχθη με περισσότερους από 3.000 εύπορους επενδυτές με καθαρή αξία νοικοκυριών που κυμαίνονταν από $ 100, 000 έως $ 25 εκατομμύρια. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Τι οι πλούσιοι θέλουν οι περισσότεροι από τους οικονομικούς τους συμβούλους. )

-> ->

Σύμβουλος εναντίον εταιρείας

Ακριβώς το ήμισυ των επενδυτών λένε ότι θα μείνουν στην επιχείρηση εάν ο σύμβουλός τους φύγει, ενώ τα υπόλοιπα μισά δήλωσαν ότι θα κινηθούσαν επειδή η σχέση αυτή είναι πιο σημαντική γι ' επιχείρηση για την οποία εργάζεται ο σύμβουλος.

Η μελέτη διαπίστωσε μικρές διακυμάνσεις βάσει του επιπέδου πλούτου ενός επενδυτή. Ενώ οι εκατομμυριούχοι (οι οποίοι έχουν καθαρή αξία μεταξύ 1 και 5 εκατομμυρίων δολαρίων) και οι επενδυτές εξαιρετικά υψηλού καθαρού κέρδους (με καθαρή αξία μεταξύ 5 και 25 εκατομμυρίων δολαρίων) είναι ομοιόμορφα κατανεμημένοι, οι μεγάλοι επενδυτές (με καθαρή αξία μεταξύ $ 100 , 000 και 1 εκατομμύριο δολάρια) κλίνει ελαφρώς προς την προτίμηση να παραμείνει στην επιχείρηση.

Η μελέτη επισημαίνει ότι είναι πιθανό οι μαζικοί εύποροι, ένας τομέας που στρέφεται προς τους νεότερους επενδυτές, να μην έχουν τον ίδιο χρόνο να επενδύσουν στη σχέση με τον σύμβουλο. Αυτό κάνει την επιλογή να παραμείνει στην επιχείρηση πιο ελκυστική. Τα δύο τρίτα των επενδυτών που προτιμούν να παραμείνουν στην επιχείρηση το κάνουν επειδή η ασφάλεια και το εμπορικό σήμα της εταιρείας είναι πιο σημαντικό από τη σχέση με τον σύμβουλο.

Αυτό είναι ένα σημαντικό θέμα γιατί οι σύμβουλοι αλλάζουν τις επιχειρήσεις από καιρού εις καιρόν και οι επενδυτές υποχρεούνται να επιλέξουν αν θα παραμείνουν στην επιχείρηση ή θα μετακινούνται με τον σύμβουλο », δήλωσε ο πρόεδρος Spectrem George H. Walper Jr. σε μια δήλωση: «Ακόμη και όταν η ατομική σχέση είναι ισχυρή, η επιλογή μπορεί να είναι δύσκολη. Υπάρχουν πολλοί παράγοντες που ζυγίζονται στην λήψη αυτής της απόφασης και μπορεί να επηρεαστεί η αίσθηση ικανοποίησης του επενδυτή».

Επίπεδο αφοσίωσης Όταν ζητήθηκε να αξιολογήσουν το συνολικό επίπεδο αφοσίωσής τους, οι πλούσιοι επενδυτές βαθμολόγησαν τον εαυτό τους υψηλό, 83. 26 σε μια Ωστόσο, μόνο το 9% δήλωσε πολύ συχνά, ενώ μόνο το 30% αναφέρεται σε άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Η μελέτη διαπίστωσε επίσης ότι οι εύποροι επενδυτές τοποθετούν το υψηλότερη αξία στην ποιότητα των υπηρεσιών ενός συμβούλου στην αξιολόγηση της σχέσης τους πλοίο.Το κατέταξαν υψηλότερα από τα χαρακτηριστικά των τιμών και του λογαριασμού. Ο πρώτος λόγος για τον οποίο οι πελάτες αλλάζουν τους χρηματοοικονομικούς προμηθευτές οφείλεται στην έλλειψη προληπτικότητας, η οποία σχετίζεται άμεσα με την ποιότητα της υπηρεσίας που λαμβάνουν. Καθώς ο πλούτος τους μεγαλώνει, η εμπιστοσύνη των επενδυτών στον οικονομικό σύμβουλό τους αυξάνεται. Οι επενδυτές με εξαιρετική υπεραξία έχουν το υψηλότερο επίπεδο αφοσίωσης. Η Spectrem επισημαίνει ότι αυτό είναι πολύ πιθανό επειδή οι οικονομικοί σύμβουλοι δαπανούν περισσότερο χρόνο με πλούσιους πελάτες, λόγω της ανάγκης για αυξημένο αριθμό υπηρεσιών που απαιτούν πιο πλούσιοι επενδυτές. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Οδηγός συμβούλου για χιλιάδες πελάτες

)

«Οι επενδυτές μας λένε ότι η ποιότητα της εξυπηρέτησης είναι το θεμέλιο της πίστης των πελατών», δήλωσε ο Walper. η σχέση είναι το κλειδί για να πεισθούν οι πελάτες να κάνουν παραπομπές, οι οποίες είναι ένας σημαντικός τρόπος για τη δημιουργία νέων επιχειρήσεων. "

Δεν είναι περίεργο ότι οι εύποροι επενδυτές που θεωρούν τους εαυτούς τους πολύ εξαρτημένους από τους συμβούλους τους είναι πολύ πιο πιστοί στο πρόσωπο αυτό παρά στο εμπορικό σήμα. Αυτο-κατευθυνόμενοι επενδυτές που χρησιμοποιούν συμβούλους μόνο για σημαντικές εκδηλώσεις ζωής είναι πιθανότερο να είναι πιστοί στο εμπορικό σήμα, το Spectrem βρήκε. Η κατώτατη γραμμή Οι εύποροι επενδυτές γενικά κατανέμονται ομοιόμορφα όταν πρόκειται να είναι πιστοί στον σύμβουλό τους έναντι της επιχείρησης χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στην οποία εργάζεται. Οι σύμβουλοι επιθυμούν να κυριαρχήσουν ότι η πίστη προς όφελός τους πρέπει να επικεντρωθεί στην ποιότητα των υπηρεσιών τους και στην οικοδόμηση ισχυρών σχέσεων με τους πελάτες τους. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Πώς να είστε κορυφαίος χρηματοοικονομικός σύμβουλος.

)