Από τεχνολογική άποψη, το 2015 ήταν ένα συναρπαστικό έτος στην επιχειρηματική συμβουλευτική. Οι σύμβουλοι Robo-αυτοί οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων που έγιναν αυτοματοποιημένοι στο διαδίκτυο - έκαναν την πρώτη μεγάλη εμφάνισή τους και πολλές μεγάλες επιχειρήσεις ανακοίνωσαν σχέδια για να αποκτήσουν ή να ξεκινήσουν τη δική τους υπηρεσία για να παραμείνουν ανταγωνιστικές.

Αλλά το 2016 μπορεί να ληφθεί υπόψη ως το έτος κατά το οποίο πολλές από αυτές τις νέες τεχνολογίες που διαπερνούν την αγορά συμβούλων συγκλίνουν μεταξύ τους για να δημιουργήσουν απρόσκοπτες, ολοκληρωμένες και αυτοματοποιημένες πλατφόρμες μάρκετινγκ, επικοινωνίας και διαπραγμάτευσης που μεταδίδουν άμεσα τα σχετικά δεδομένα στους συμβούλους και τους πελάτες όλους τους λογαριασμούς που συμμορφώνονται.

AD:

Εδώ είναι ένα αστάρι του τι τεχνικές προόδους οικονομικών συμβούλων μπορούν να περιμένουν να δούμε φέτος. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Trends on the Horizon Ένας από τους τρόπους με τους οποίους η τεχνολογία μπορεί να διεκδικηθεί περισσότερο με τους συμβούλους είναι η τηλεδιάσκεψη. Στο παρελθόν, αυτό το μέσο διατέθηκε μόνο στις εταιρείες ή στους πλούσιους. Αλλά προγράμματα όπως το Skype έχουν κάνει την τηλεδιάσκεψη προσβάσιμη σε όλους, και είναι πιθανό ότι αυτό και προγράμματα όπως αυτό θα χρησιμοποιηθούν πολύ πιο εκτενώς.

AD:

Η τηλεδιάσκεψη εξαλείφει την ανάγκη να ταξιδεύουν οι πελάτες προκειμένου να συναντηθούν με τους συμβούλους τους πρόσωπο με πρόσωπο. Παρέχει επίσης όλα σχεδόν τα οφέλη που προέρχονται από συνεδριάσεις καθιστώντας τις συνεδρίες, καθώς οι σύμβουλοι μπορούν ακόμα να διαβάσουν τα συναισθήματα των πελατών και να αποκτήσουν πολύ καλύτερη αίσθηση για το πού βρίσκονται μαζί τους από ό, τι μπορούν μέσω τηλεφώνου. Αυτού του είδους η εικονική συνάντηση θα είναι πιθανότατα σε ζήτηση από τους Millennial πελάτες που θέλουν γρήγορη πρόσβαση στους συμβούλους τους αλλά και από τους ηλικιωμένους πελάτες που είναι άνετοι στη χρήση της τεχνολογίας. Αυτό το μέσο μπορεί επίσης τελικά να παρέχει στον σύμβουλο την ευκαιρία να περάσει περισσότερο χρόνο με πελάτες οι οποίοι διαφορετικά θα ήταν απρόσιτοι. Μια μελέτη που έγινε το 2015 από την

Επενδυτική Νέα

έδειξε ότι μόνο μια χούφτα σύμβουλοι χρησιμοποιούν τη βιντεοδιάσκεψη, αλλά σχεδόν το ένα τρίτο των ερωτηθέντων αναμένεται να το χρησιμοποιήσει μέσα στα επόμενα 5 χρόνια.

AD:

Μια άλλη βασική τάση που πρέπει να αξιοποιήσουν οι σύμβουλοι είναι τα μικρά δεδομένα πελατών-δεδομένων, όπως τα δημογραφικά στοιχεία. Αυτά τα κομμάτια των πληροφοριών μπορούν τώρα να αξιοποιηθούν και στη συνέχεια να αναλυθούν για να ταιριάζουν καλύτερα οι συνθήκες ζωής ενός πελάτη, οι επενδυτικοί στόχοι και η ανοχή κινδύνου με τα χαρτοφυλάκια τους με τη μορφή δημοσιεύσιμων αναφορών που μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση μέσω tablet ή ακόμα και smartphone. (

7 Συμβουλές Cybersecurity για Συμβούλους

) Οι Σύμβουλοι μπορούν επίσης να αρχίσουν να χρησιμοποιούν ψηφιακό αποθηκευτικό χώρο για να καταγράψουν τη μεγάλη εικόνα όλων των λογαριασμών τους έτσι ώστε οι πελάτες να μπορούν να το δουν με μια ματιά. Η υπηρεσία αυτή μπορεί επίσης να είναι σε θέση να περιέχει όλες τις δηλώσεις λογαριασμού, τις δηλώσεις επενδυτικής πολιτικής και τα έγγραφα προγραμματισμού περιουσίας.Καθώς τα ψηφιακά αντίγραφα των εγγράφων καθίστανται ευρέως διαθέσιμα, η ανάγκη για φυσική φύλαξη τέτοιων εγγράφων μπορεί να μειωθεί με την πάροδο του χρόνου. Μπορούν επίσης να προστεθούν και άλλα δεδομένα, όπως οι εκθέσεις Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87, 23 + 0, 14%

που έχουν δημιουργηθεί με Highstock 4. 2. 6 ) και οι σύμβουλοι ενδέχεται σύντομα να έχουν τη δυνατότητα διαμορφώνουν και τροποποιούν τα οικονομικά τους σχέδια και τις δηλώσεις επενδυτικής πολιτικής των πελατών τους εξ αποστάσεως και σε πραγματικό χρόνο. Η τεχνολογία μπορεί επίσης να επιταχύνει σημαντικά την ταχύτητα με την οποία οι σύμβουλοι μπορούν να δουν αποτελέσματα από τις προσπάθειες μάρκετινγκ τους, καθώς οι πελάτες μπορούν να ανταποκριθούν άμεσα χρησιμοποιώντας έναν υπολογιστή, tablet ή smartphone. Αυτό θα επιτρέψει επίσης στους συμβούλους να δουν τι λειτουργεί και τι δεν είναι και να κρίνει γρήγορα την αποτελεσματικότητα μιας συγκεκριμένης ιστοσελίδας ή τον αριθμό των επισκέψεων που παράγει. Η κινητή επικοινωνία μέσω smartphones και tablet θα επιτρέψει επίσης στους συμβούλους να παραμείνουν σε συνεχή επαφή με τους πελάτες τους μέσω ομαδικών κειμένων και ανακοινώσεων σχετικά με την αναβαθμισμένη δράση της αγοράς. (999) Robo-Advisors Redefined

Η μεγάλη ιστορία του 2015 για την τεχνολογία των συμβούλων ήταν η έλευση των robo-συμβούλων, οι οποίοι εκτελούν βασικές τα καθήκοντα διαχείρισης χρημάτων χωρίς την ανάγκη ανθρώπινης παρέμβασης. Αλλά το σκεπτικό σε αυτές τις πλατφόρμες είναι ότι θα γίνουν τεχνολογικά μοντέλα αντί για ολοκληρωμένα επιχειρηματικά μοντέλα, ένα εργαλείο που θα ενσωματωθεί στις πρακτικές των συμβούλων με τον ένα ή τον άλλο τρόπο. Καθώς αυτά τα προγράμματα γίνονται πιο εξελιγμένα, μπορούν να εφαρμοστούν σε ένα μεγαλύτερο αριθμό στρατηγικών και να χρησιμοποιηθούν για μια μεγαλύτερη ομάδα πελατών. Σύντομα μπορεί να είναι σε θέση να πραγματοποιήσουν πολύ σύνθετες στρατηγικές συναλλαγών για πελάτες υψηλής αξίας που θα απολαμβάνουν τη δυνατότητα να παρακολουθούν κάθε κίνηση που γίνεται στους λογαριασμούς τους καθώς συμβαίνουν. Οι κατώτατες γραμμές Οι τεχνολογικές τάσεις που έπληξαν τη σκηνή το 2015 είναι πιθανό να αρχίσουν να ωριμάζουν φέτος, ειδικά στη στροφή των συμβούλων ρομπότ, όπου οι σύμβουλοι εξακολουθούν να αγωνίζονται με τον τρόπο με τον οποίο μπορούν να αξιοποιήσουν αυτή την τεχνολογία με τον πιο αποδοτικό τρόπος. Η ευελιξία, η διαθεσιμότητα και η κινητικότητα θα είναι τρεις τάσεις τις οποίες θα υιοθετήσουν οι σύμβουλοι που θα προωθήσουν το μέλλον. Και η απρόσκοπτη ενσωμάτωση πολλών αν όχι όλων αυτών των τεχνολογιών σύντομα θα συνδυάσει την παροχή τόσο στους συμβούλους όσο και στους πελάτες με 24ωρη πρόσβαση στα περιουσιακά τους στοιχεία και μεταξύ τους χωρίς να χρειαστεί να συναντηθούν αυτοπροσώπως. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Ποιος είναι ο καλύτερος καλύτερος συμβούλος Robo για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους;

)