Η πλειονότητα των εγγεγραμμένων επενδυτικών συμβούλων (RIA) διαχειρίζεται λιγότερο από $ 150 εκατομμύρια . Και παρά τον αριθμό τους, αυτές οι μικρότερες επιχειρήσεις κατέχουν μόλις το 10% του ενεργητικού του καναλιού RIA, αφήνοντάς τους πολύ πίσω στο αγώνα ενάντια στους μεγάλους διαχειριστές πλούτου τόσο σε κλίμακα όσο και σε πόρους. Για εκείνους τους RIA που θέλουν να αναπτυχθούν, υπάρχουν έξυπνοι και αποτελεσματικοί τρόποι να το κάνουν. Περιλαμβάνουν τρία απλά βήματα: να κερδίσουν νέους πελάτες, να προσλάβουν νέο προσωπικό και να επενδύσουν και να αξιοποιήσουν τη νέα τεχνολογία.

Για τις μικρές επιχειρήσεις με πέντε ή λιγότερους υπαλλήλους, η διαδικασία ανάπτυξης μπορεί να καλυφθεί με προκλήσεις σχετικά με την αποτελεσματικότητα και την κλίμακα, σύμφωνα με τη Μελέτη Benchmarking

RIA της Fidelity 2014. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι επιχειρήσεις αυτές πρέπει να εξισορροπήσουν την ανάπτυξη της επιχείρησής τους, εξυπηρετώντας ταυτόχρονα τους υπάρχοντες πελάτες τους. Για να βοηθήσει αυτές τις επιχειρήσεις να αντιμετωπίσουν αυτές τις προκλήσεις, η Fidelity Institutional Wealth Services συγκέντρωσε πολλές μικρές RIAs για να συμμετάσχουν σε μια συνάντηση κορυφής. Αυτό που έγινε σαφές στη σύνοδο κορυφής ήταν ότι οι επιχειρήσεις που είχαν δεσμευτεί να επεκταθούν είχαν επίσης μια μακροπρόθεσμη άποψη για τις δραστηριότητές τους. Έψαχναν τρόπους για να προσελκύσουν νέους πελάτες καθώς και ταλαντούχους οικονομικούς συμβούλους στην επιχείρησή τους.

Πώς να αναζητήσετε νέους πελάτες;

Φυσικά, κάθε RIA που θέλει να αναπτυχθεί θα πρέπει να βρει περισσότερους πελάτες.

Αλλά η απλή προσέλκυση νέων πελατών δεν αρκεί. Οι RIA θα πρέπει να ορίζουν ένα προφίλ πελάτη-στόχο και στη συνέχεια να ακολουθούν σταθερά τους πελάτες αυτούς. Σύμφωνα με τη μελέτη της Fidelity, οι επιχειρήσεις που βρίσκονται στο κορυφαίο 25% όσον αφορά την ανάπτυξη, την παραγωγικότητα και την κερδοφορία κατέχουν υψηλότερο ποσοστό πελατών που εμπίπτουν στο προφίλ πελατών-στόχων τους. Ταυτόχρονα, οι επιχειρήσεις αυτές μπόρεσαν να παραμείνουν αληθινές στις βασικές τους δυνάμεις. Είναι σημαντικό για τις μικρότερες επιχειρήσεις να επικεντρωθούν στα είδη των πελατών που μπορούν να εξυπηρετήσουν καλά και να εντυπωσιάσουν από την άποψη της υπηρεσίας που παρέχουν. Αυτός είναι επίσης ένας καλός τρόπος για τη δημιουργία παραπομπών από ομοτίμους που μπορεί να διαρκέσουν μακροπρόθεσμα. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

5 Υπηρεσίες για την προσέλκυση σε νέους πελάτες και Πώς να λάβετε παραπομπές .)

Μίσθωση RIAs

Είναι πάντα μια πρόκληση να προσελκύσουμε κορυφαίους συμβούλους στην επιχείρηση και αυτό ισχύει τόσο για μεγάλες όσο και για μικρές επιχειρήσεις. Στην πραγματικότητα, σύμφωνα με την

μελέτη Fidelity 2014 Recruiting Redefined , το 95% των επιχειρήσεων προσλαμβάνεται για την υποστήριξη της ανάπτυξης και το 85% βλέπει την πρόσληψη κορυφαίων ταλέντων ως μία από τις πιο δύσκολες προκλήσεις. Για μικρότερες RIA - πολλές από τις οποίες έχουν πέντε ή λιγότερους υπαλλήλους - υπάρχουν πρόσθετες δυσκολίες όσον αφορά την εύρεση των καλύτερων ταλέντων. Οι διευθυντές σε μικρές επιχειρήσεις όχι μόνο δυσκολεύονται να βρουν χρόνο για να προσλάβουν μεγάλο ταλέντο, αλλά έχουν επίσης δύσκολο χρόνο ανταγωνισμό με μεγαλύτερες επιχειρήσεις που έχουν εφαρμόσει προγράμματα πρόσληψης.(Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς να εκπαιδεύσετε το νέο χρηματοοικονομικό σύμβουλο .) Για να αντιμετωπιστούν τα θέματα αυτά, οι συμβουλευτικές εταιρείες πρέπει να επιστρέψουν στο μακροπρόθεσμο όραμα τους για την επιχείρησή τους. ενδεχομένως ταλέντο ότι υπάρχει ένα σχέδιο για να αναπτυχθούν στην εταιρεία. Όλα τα RIAs θέλουν να δουν δυναμικό ανάπτυξης - ειδικά οι νεότεροι - έτσι οι επικεφαλής των επιχειρήσεων θα πρέπει να το λάβουν αυτό υπόψη και να δείξουν πιθανές νέες προσλήψεις ότι θα περιποιηθούν μέσα στην επιχείρηση και ότι θα υπάρξει μια σαφής πορεία για ανάπτυξη. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Προκλήσεις Χρηματοοικονομικών Συμβούλων .) Αξιοποιώντας την Τεχνολογία

Ο καλύτερος τρόπος για να αυξήσετε την αποτελεσματικότητα και την κλίμακα είναι να χρησιμοποιήσετε την καλύτερη τεχνολογία εκεί έξω. Οι σημερινοί επενδυτές απαιτούν συχνή επικοινωνία, κινητικότητα και την ευκαιρία να συνεργαστούν με την RIA. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με αυτό το θέμα, δείτε:

Top Tools Κάθε οικονομικός σύμβουλος χρειάζεται και Πώς η τεχνολογία βοηθά τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους .) Η κατώτατη γραμμή

θα πρέπει να έχει μακροπρόθεσμο στόχο και μέθοδο για να κερδίσει νέους πελάτες, νέο προσωπικό και να επενδύσει και να αξιοποιήσει τη νέα τεχνολογία. Θα ανταγωνίζονται με μεγάλες επιχειρήσεις και όλους τους πόρους και τον πολιτισμό που διαθέτουν για να προσελκύσουν τα καλύτερα ταλέντα, ώστε να τα μιμηθούν όσο το δυνατόν περισσότερο για να προσφέρουν στους υποψηφίους ένα συναρπαστικό όραμα για το μέλλον. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Ποιος συμβούλος ρομπότ είναι καλύτερος για οικονομικούς συμβούλους; )