Είμαι 52 ετών και θέλω να κάνω μια απόσυρση από το σχέδιο 401 (K) μου. Υπάρχει κάποιος τρόπος να αποφύγω την καταβολή πρόσθετου φόρου για λόγους κακουχίας - ε. σολ. ανεργία?

ΠΑΡΟΥΣΙΑΣΗ ΤΡΙΤΟΜΟΥ ΕΡΓΟΥ ΤΟΥ ΣΑΡΑΝΤΟΥ ΚΑΡΓΑΚΟΥ ΓΙΑ ΤΗΝ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΕΠΑΝΑΣΤΑΣΗ (Μάρτιος 2024)

ΠΑΡΟΥΣΙΑΣΗ ΤΡΙΤΟΜΟΥ ΕΡΓΟΥ ΤΟΥ ΣΑΡΑΝΤΟΥ ΚΑΡΓΑΚΟΥ ΓΙΑ ΤΗΝ ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΕΠΑΝΑΣΤΑΣΗ (Μάρτιος 2024)
Είμαι 52 ετών και θέλω να κάνω μια απόσυρση από το σχέδιο 401 (K) μου. Υπάρχει κάποιος τρόπος να αποφύγω την καταβολή πρόσθετου φόρου για λόγους κακουχίας - ε. σολ. ανεργία?
Anonim
α:

Οι περισσότερες διανομές από τα κατάλληλα προγράμματα συνταξιοδότησης που γίνονται πριν από την ηλικία 59 ετών υπόκεινται σε επιπλέον φόρο 10%. Το IRS μπορεί να παραιτηθεί από αυτόν τον φόρο υπό ορισμένες συνθήκες. Ωστόσο, δεν υπάρχει ευρύς ορισμός της "δυσκολίας" για την απαλλαγή από την ποινή του 10%.

Μπορεί να σας απαλλάξουμε από τον φόρο 10%, αν η δυσκολία που αντιμετωπίζετε περιλαμβάνεται στη λίστα εξαιρέσεων του IRS - για παράδειγμα, αν αποσύρετε για ορισμένα εκπτώσιμα ιατρικά έξοδα ή εάν οι κατανομές πηγαίνουν σε έναν εναλλακτικό δικαιούχο σύμφωνα με ειδική εντολή εσωτερικών σχέσεων. Ο κατάλογος των εξαιρέσεων μπορεί να βρεθεί στη δημοσίευση 575 της IRS (σελ. 28) στη διεύθυνση // www. irs. gov / pub / irs-pdf / p575. pdf. Αν δεν μπορείτε να προβάλετε ένα έγγραφο PDF, η έκδοση HTML βρίσκεται στη διεύθυνση // www. irs. gov / δημοσιεύσεις / p575 / ar02. html # d0e3742.
Για να διεκδικήσετε την εξαίρεση ποινής διανομής πρώιμης διανομής, ίσως χρειαστεί να υποβάλετε συμπληρωματικές φόρμες με το IRS μαζί με την επιστροφή φόρου εισοδήματος. Βεβαιωθείτε ότι έχετε συμβουλευτεί τον φοροτεχνικό σας για να βεβαιωθείτε ότι έχουν κατατεθεί τα κατάλληλα έντυπα.

- <->

(Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με αυτό το θέμα, διαβάστε το άρθρο Λήψη απαλλαγών χωρίς ποινή από το IRA .)

Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby Denise)